Banorte - Banorte

Grupo Financiero Banorte, SAB de CV
genere Sociedad Anónima Bursátil de Capital Variable
Industria Finanza e assicurazioni
Fondato 1899 ; 122 anni fa  ( 1899 )
Sede centrale Monterrey , Messico
Numero di posizioni
1.269 filiali
Zona servita
Messico
Persone chiave
Carlos Hank González
(Presidente) José Marcos Ramírez Miguel
(CEO)
Servizi banche commerciali, pensioni, assicurazioni, intermediazione
Reddito Aumentare Mx $ 60,3 miliardi (2014)
Aumentare US $ 4,5 miliardi
Aumentare Mx $ 15,2 miliardi (2014)
Aumentare US $ 1,1 miliardi
Totale attivo Aumentare Mx $ 1.098 miliardi (2014)
Aumentare US $ 82 miliardi
Numero di dipendenti
27.000
Sito web www.banorte.com

Grupo Financiero Banorte, SAB de CV , che opera come Banorte ( Banco Mercantil del Norte ) e come Ixe , è una holding messicana di servizi bancari e finanziari con sede a Monterrey e Città del Messico . È una delle quattro più grandi banche commerciali del Messico per attività e prestiti e il più grande amministratore di fondi pensione.

Il Grupo Financiero Banorte gestisce la sua banca commerciale con i marchi Banorte e Ixe, offrendo conti di risparmio, carte di credito, prestiti con anticipo sullo stipendio, mutui, prestiti commerciali e prestiti auto. Il suo portafoglio di prestiti in bonis ammontava a 35 miliardi di dollari nel 2014. Svolge anche attività di assicurazione, pensione, leasing e intermediazione.

Banorte ha 1.269 filiali e 7.297 sportelli automatici a livello nazionale. Può anche ricevere depositi tramite più di 5.200 esercizi commerciali, come farmacie, minimarket e supermercati.

Il Grupo Financiero Banorte è quotato alla Borsa Messicana , al Latibex e al mercato dei titoli OTC statunitense tramite ADR . È un elemento costitutivo dell'IPC , il principale indice di riferimento della Borsa Messicana , e dell 'S & P Latin America 40 , che comprende le principali società blue chip dell'America Latina .

Storia

Banorte è la principale filiale del Grupo Financiero Banorte, una delle istituzioni finanziarie più grandi e antiche del Messico, presente in Messico dal 1899. Il marchio "Banorte" è un marchio ben noto in Messico. Il nome di dominio web "banorte.com" è stato creato il 13 ottobre 1998.

È una società di Forbes Global 2000, con oltre 30 miliardi di dollari di asset in gestione, 12.500 dipendenti e 950 filiali. Attualmente, è l'unica grande banca in Messico non di proprietà di alcun gruppo straniero. Banorte, con un totale di attività consolidate di circa $ 15,1 miliardi, è la quinta banca più grande del Messico.

È stato istituito nel 1889 come Banco Mercantil de Monterrey e nel 1985 si è fuso con il Banco Regional del Norte per formare il Banco Mercantil del Norte (Banorte). Alla fine del 2001, Banorte ha acquisito Bancrecer per 125 milioni di dollari. Bancrecer era stata rilevata nel 1999 da IPAB . La stessa Bancrecer aveva rilevato un'altra banca, il Banco del Noroeste ( Banoro ), nel 1997.

Nel 1992 è stata acquistata dal governo messicano da un gruppo di investitori guidati dall'imprenditore messicano Roberto González Barrera . Banorte ha ampliato la propria attività ai servizi di leasing (Arrendadora Banorte) nel 1990, ai servizi di magazzinaggio e factoring (Almacenadora Banorte e Factor Banorte) nel 1991. Nel 1997 Banorte ha stretto un'alleanza con il gruppo italiano Generali , una delle principali compagnie assicurative europee, per offrire assicurazioni, fondi pensione e servizi di Afore tramite le loro controllate Afore Banorte-Generalli, Seguros Banorte-Generalli e Pensiones Banorte-Generalli. Inoltre, Banorte ha operazioni a New York (Banorte Securities) e Grand Cayman (Banorte Grand Cayman Branch).

In meno di 10 anni Banorte si è trasformata da banca regionale, con sede principalmente nel Messico settentrionale, a banca con copertura nazionale. Per riuscirci Banorte, con un enorme investimento, ha acquistato quattro banche messicane (tra cui Banco del Centro e Bancrecer). Per costituire un gruppo finanziario con tutti i servizi, Banorte voleva una società di intermediazione mobiliare sotto il suo controllo. Banorte ha fatto un accordo per fondere Casa de Bolsa Afin nel luglio 1993.

Numeri chiave per l'anno fiscale che termina il 31 dicembre 2011 per il Grupo Financiero Banorte:

Patrimonio totale: 829 miliardi di pesos (62,9 miliardi di dollari)
Equity: 77 miliardi di pesos (5,8 miliardi di dollari)
Return on assets (ROA): 1,1%
Return on Equity (ROE): 14,1%

Coinvolgimento nel riciclaggio di denaro nell'operazione statunitense Casablanca

Questa sezione riguarda un'indagine statunitense sui cartelli della droga messicani. Per altri usi, vedere Fasi dell'operazione Autolavaggio § Operazione Casablanca .

L'operazione Casablanca è stata un'indagine sotto copertura degli Stati Uniti di tre anni, in cui gli americani hanno indagato sulle principali istituzioni bancarie messicane per il riciclaggio dei profitti di droghe illegali. Le autorità messicane non sono state informate delle indagini.

Queste operazioni hanno portato gli agenti della dogana degli Stati Uniti ad arrestare 22 banchieri di alto rango e di medio livello da 12 delle più grandi banche del Messico quando si sono recati negli Stati Uniti a metà maggio mentre pensavano che fossero andati a una conferenza bancaria. L'indagine ha prodotto 160 atti di accusa, di cui 3 banche messicane e 26 banchieri messicani. Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti intendeva perseguire le banche ai sensi della legge statunitense, con pene massime, sequestri e revoche per operare negli Stati Uniti.

Banorte era tra le banche e i banchieri che sono stati beccati a fare il bucato secondo l'operazione Casablanca. Da giugno a luglio 1998, l'emissione di Money Laundering Alert, Banorte è stato sospettato di aver incamerato $ 7.323.103,51 dollari USA, quindi Banorte ha affrontato una causa penale ai sensi del titolo 18, USC Sec. 1956 (b) e l'azione di confisca civile ai sensi del titolo 18, USC Sez. 981 e 984.

Il 1 ° luglio 1999, un giudice federale degli Stati Uniti a Los Angeles ha archiviato con "estremo pregiudizio" una causa di confisca da 7,3 milioni di dollari contro Banorte. Non sono state presentate accuse penali e le autorità statunitensi hanno restituito 1,4 milioni di dollari sequestrati nell'operazione.

Banorte aveva implementato politiche e procedure antiriciclaggio e aveva rilevato e chiuso conti di riciclaggio di denaro prima dell'operazione Casablanca. Queste politiche e pratiche hanno permesso a Banorte di difendere le accuse di riciclaggio di denaro.

L'ingresso di Banorte nel mercato bancario statunitense

Nel 2006, Banorte ha acquisito il 70% delle azioni di INB Financial Corp per 259 milioni di dollari. INB Financial Corp è la holding della Inter National Bank con sede in Texas . Banorte ha esercitato la sua opzione per acquisire il restante 30% delle azioni INB Financial Corp per $ 146,6 milioni nel 2009. A marzo 2013, Inter National Bank ha $ 2,1 miliardi di attività ed è la diciannovesima più grande banca del Texas.

Sponsorizzazione

Dal 2020 Banorte è sponsor della Mérida Marathon a Mérida , in Messico , una città nello stato dello Yucatan .

Guarda anche

Fonti

Riferimenti